全球领先的加密货币交易平台

从法律政策层面来看，中国人民银行等十部门于 2021 年 9 月联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确指出，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。USDT 作为虚拟货币的一种，具有非货币当局发行、依赖加密技术及分布式账户等特点，不具备法偿性，不能也不应作为货币在市场上流通使用。同时，虚拟货币相关业务活动，包括法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换、为交易提供信息中介和定价服务等，均属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔，情节严重构成犯罪的，将依法追究刑事责任。这一通知为我国打击虚拟货币交易炒作活动提供了明确的政策依据，USDT 交易在中国被清晰界定为非法行为。

USDT 交易扰乱经济金融秩序。由于其交易缺乏有效监管，价格波动极易被人为操控，一些不法分子通过操纵 USDT 价格，在虚拟货币市场制造虚假繁荣，诱导投资者跟风买入，随后再进行恶意抛售，导致市场价格暴跌，投资者血本无归。例如，2023 年某虚拟货币交易平台上，部分大户联合操纵 USDT 价格，短期内使其价格波动超过 30%，众多中小投资者因追涨杀跌遭受巨大损失，严重破坏了市场的公平性和稳定性，扰乱了正常的金融秩序。

USDT 交易滋生了大量违法犯罪活动。其匿名性和去中心化特点，使其成为犯罪分子洗钱、赌博、非法集资、诈骗、传销等违法活动的工具。在洗钱场景中，不法分子将非法所得资金兑换成 USDT，通过虚拟货币交易平台进行多次转移，再兑换回法定货币，以此掩盖资金的非法来源。在非法集资案件中，犯罪分子以高收益为诱饵，吸引投资者投入资金购买 USDT，待资金积累到一定程度后便卷款跑路。如 2024 年曝光的一起 “虚拟货币理财” 案件，犯罪团伙以投资 USDT 可获高额回报为幌子，在半年内非法集资超过 5000 万元，涉及受害者上千人，严重危害了人民群众的财产安全。

在司法实践中，诸多案例也彰显了 USDT 交易的非法性及后果。2024 年，武汉东湖新技术开发区法院审理了一起虚拟货币投资委托合同纠纷案。刘某基于对王某的信任，向其转账 184 万余元投资 “泰达币 USDT”，却仅收到返款 5.6 万余元。刘某要求王某赔偿损失，法院经审理认为，虚拟货币交易本质上是未经批准非法从事代币发行融资的行为，扰乱正常金融秩序，危害社会公共利益，违背公序良俗，刘某作为完全民事行为能力人，应认识到虚拟货币交易的法律风险，其通过王某进行虚拟货币交易所引发的损失，应由其自行承担，最终判决驳回刘某的诉讼请求。类似案例在各地不断涌现，法院均依据相关法律法规，判定虚拟货币交易行为无效，参与者自行承担损失，进一步表明了 USDT 交易在中国不被法律认可。

参与 USDT 交易，个人面临着巨大的财产损失风险。虚拟货币市场缺乏有效监管，交易平台鱼龙混杂，部分平台存在技术漏洞，容易遭受黑客攻击，导致用户资产被盗。而且，一旦交易平台出现经营不善、跑路等情况，用户存储在平台上的 USDT 将无法追回。例如，2023 年某知名虚拟货币交易平台突然关闭，平台内用户持有的大量 USDT 无法提现，众多投资者损失惨重，却因平台运营方失联、资金转移等原因，难以通过合法途径维权。